Intelligente Immobilienanalyse

Die adrima Immobilien-Investitionsanalyse verwandelt komplexe Finanzdaten in klare Entscheidungen. Sie berechnet die Brutto- und Nettoanfangsrendite, die Eigenkapitalrendite über den internen Zinsfuß (IRR) und zeigt, wie profitabel Ihr Objekt langfristig ist.

Der Nettobarwert (NPV) ermittelt den tatsächlichen Gewinn Ihrer Investition und hilft, die optimale Finanzierungsstrategie zu wählen – inklusive steuerlicher Auswirkungen und individueller Rahmenbedingungen.

Mit der integrierten Monte-Carlo-Simulation erkennen Sie mögliche Marktschwankungen und bewerten, wie stabil Ihre Immobilienrendite in unterschiedlichen Szenarien bleibt.

Immobilienrendite und Rentabilität

Der Immobilien-Investitionsrechner ermöglicht eine fundierte Analyse der Ertragskraft und Wirtschaftlichkeit einer Immobilie.

Die Immobilienrendite wird über die Brutto- und Nettoanfangsrendite berechnet und verdeutlicht die unmittelbare Verzinsung des eingesetzten Kapitals zum Erwerbszeitpunkt.

Die Rentabilität wird über den internen Zinsfuß (IRR) bestimmt und misst die gesamte Wertentwicklung der Investition über den Betrachtungszeitraum, inklusive aller Mieterhöhungen, der Finanzierungsstruktur und steuerlicher Effekte sowie des potenziellen Veräußerungserlöses.

Immobilien-Investitionsgewinn

Der Immobilien-Investitionsgewinn zeigt, welchen realen Wertzuwachs Ihre Immobilie nach Abzinsung aller Zahlungsströme erzielt. Er berücksichtigt Mieteinnahmen, laufende Kosten, steuerliche Effekte, Finanzierung sowie den potenziellen Verkaufserlös.

Der zugrunde liegende Nettobarwert (NPV) beschreibt den heutigen Gegenwartswert Ihrer gesamten Investition und verdeutlicht, ob Ihre Immobilie langfristig Wert schafft oder Kapital bindet.

Mit dem Immobilien-Investitionsrechner lässt sich anhand des Nettobarwerts (NPV) die Finanzierungsoption ermitteln, die den höchsten Eigenkapitalgewinn und damit den größten wirtschaftlichen Vorteil bietet.

Immobilien-Risikoanalyse

Der Immobilien-Investitionsrechner beinhaltet eine Monte-Carlo-Simulation mit 10.000 Iterationen, die eine realistische Modellierung von Marktschwankungen und Unsicherheiten ermöglicht. Simuliert werden die jährlichen Veränderungsraten von Mieteinnahmen und Bewirtschaftungskosten sowie der Verkaufsfaktor, jeweils normalverteilt mit einer Schwankung von 20 % um den Erwartungswert.

So lassen sich verschiedene Marktentwicklungen und Finanzierungsstrategien analysieren, um die Bandbreite möglicher Renditen und Risiken realistisch einzuschätzen und fundierte Entscheidungen zur Risikosteuerung zu treffen.

Optimale Finanzierungsstrategie

Mit der adrima Immobilien-Investitionsanalyse können Nutzer verschiedene Finanzierungsoptionen mit individuellen Tilgungsraten, Zinssätzen und Anschlusszinssätzen festlegen. Auf dieser Basis werden Rentabilität und Eigenkapitalgewinn unter Einbeziehung des persönlichen Steuersatzes ermittelt. Zudem zeigt sich, ob und in welchem Maß vom Leverage-Effekt profitiert wird.

Durch den Vergleich mehrerer Finanzierungsstrategien lässt sich die optimale Finanzierungsoption ermitteln, die Rendite und Risiko bestmöglich ausbalanciert.